“平安贷款”不平安 贷款心切进圈套

这个“平安贷款”原来不平安！
 
  
2014年6月，汕头市民陈先生因为做生意急需一笔资金周转，想要跟亲戚朋友借，但觉得难以开口，想要到银行办理贷款，又怕手续繁琐。就在他一筹莫展的时候，一个名为“平安贷款”的信贷网站进入了他的视野。这个网页和中国平安保险公司官网的页面风格十分相似，陈先生想当然地认为，这是平安保险公司推出的贷款服务，大公司有保障，再仔细看看网站上显示的贷款业务办理规程，免担保、免抵押，仅凭身份证和简单的收入证明材料即可贷款，简便快捷。

1 贷款心切进圈套

陈先生立即与网站的“客服”取得了联系，在热情专业的“客服”的指引下，陈先生很快把所需的资料准备好，提交给了对方，等待“公司”总部进行审核。

几天后，“客服”果然给陈先生来了电话，说他的资料已经通过审核，可以办理贷款业务了。要如何才能拿到这笔钱呢？“客服”指引说，需要陈先生本人到银行开个户，办理一张银行卡，根据“公司”规定，贷款客户银行卡密码统一设置为123321，并在这张银行卡中存入贷款额度的20%的资金，作为还款能力证明。

办妥这一切后，陈先生将银行卡号报给“客服”，这样“公司”就可以将贷款款项打到陈先生的账户里了。账户是自己开的，银行卡又在自己手里，存入一定额度的保证金证明自己具有还款能力，乍一想，陈先生觉得这样的要求合情合理，于是就到银行开了个户，存入了1.4万元，等待着“平安贷款公司”给他发来7万元的贷款款项……

然而，陈先生等来的却是一场灾难，不仅7万元贷款一分没有到账，连自己存入的1.4万元也不翼而飞了！

真是：屋漏偏遭连夜雨，船破却遇顶头风！陈先生想不明白，银行卡还在自己手里，怎么钱就没了呢？他赶紧报了警。

2 假网页像模像样太逼真

汕头市公安局龙湖分局刑侦大队接报后，会同汕头市公安局刑警支队民警组成专案组，围绕陈先生提供的网站展开调查。

原来，该网站根本不是平安保险公司的网站，而是骗子为了骗取信任而做的一个假网页，页面乍一看跟保险公司的官方网站很像，但事实上，其网址、页面内容、客服电话等都是不一样的。而当有人拨打了网站上的电话与“客服”进行联系时，就开始步入了骗子精心布设的圈套。“客服”要求受害人提供身份证资料、存有“保证金”的银行卡账户，而银行卡密码又是“客服”指定的，这样，骗子一方其实已经完全具备了操作受害人银行卡所需要的条件，他们可以在银行轻松将“保证金”“乾坤大挪移”。如此具有迷惑性的电信诈骗手法，确实容易让人不知不觉陷入圈套。

3 火速赶往韶关却晚了一步

为了引蛇出洞，办案民警假装成要贷款的客户，与“客服”取得了联系。通过与“客服”的周旋，以及对网站上留下的信息进行深入分析侦查，民警确认，这个假网页的背后，是一个专门以信贷为诱饵、在网上进行诈骗的大型犯罪团伙。

这样的一个诈骗团伙，具备较高的智商和较强的反侦查能力，他们网上作案、远程操控、团队合作，不受时间空间限制，随意性流动性强，他们的联系电话经常变换，活动地点更是频繁变动，他们不仅在汕头，在广州、深圳还有安徽省等多地已经诈骗得手多宗。此时，他们究竟身在何处？民警要如何才能引出这伙躲在屏幕后面的骗子？让其跳出台前,颇费一番周折。

经过一段时间的侦查，办案民警发现了这伙人在诈骗得手后到银行取款的身影。银行取款信息显示，这伙人是在广东韶关市区一个柜员机上提走陈先生的1.4万元的。

办案民警火速赶往韶关，在当地警方的协助下对嫌疑人的活动轨迹进行追踪。然而，遗憾的是，调查结果显示，这伙人在警方赶到之前不久，已经离开了韶关市。苦心经营的线索突然中断，但民警揪出骗子的工作不会终止。

4 转战长沙抓了6名犯罪嫌疑人

民警继续与犯罪分子斗智，很快，又获取了新的信息，这伙人再次诈骗得手后，出现在了湖南娄底的一处银行网点进行取款。民警立即请湖南警方协查，刻画出犯罪分子的活动轨迹，此时，犯罪分子再度转移阵地，进入了湖南长沙市。

事不宜迟，办案民警决定收网。7月22日，他们奔赴长沙，在犯罪嫌疑人租用的出租屋附近蹲点，经过半个月的守候观察，民警摸清了这伙人出入的时间规律，搜集到他们的犯罪证据。

8月8日，办案民警实施了抓捕，成功抓获犯罪嫌疑人谭某顺（男，27岁）、谭某国（男，28岁）、夏某花（女，25岁）、王某华（男，43岁）、谭某姣（女，43岁，均湖南省娄底市人）、王某芳（女，30岁，浙江省绍兴市人）等6人，缴获电脑、银行卡等作案工具一批。

至此，这伙通过制作虚假网站，在网上发布贷款信息实施诈骗的电信诈骗团伙悉数落网。谭某顺等6人也对自己的犯罪事实供认不讳。