山东男子虚构贸易背景诈骗银行99亿 历时一年被警方抓获 买豪车购买奢饰品一年挥霍四五亿

　　历时一年，转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽、泰安等地，行程5万余公里，济南警方成功侦破一起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案。

　　任某伙同他人假冒身份、使用伪造的公章，与多家银行签订三方保兑仓协议，骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。任某将上述票据截留，贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动，造成多家银行损失9亿余元。

　　2014年1月至7月，犯罪嫌疑人任某伙同犯罪嫌疑人闫某某利用其控制的泰安三家塑料公司，虚构贸易背景，使用伪造的某石化化工销售有限公司华北分公司公章及法人章，冒充某化工销售有限公司华北分公司工作人员。

　　与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议，骗取某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行开具银行承兑汇票票面总金额99亿余元，后指使他人冒用某石化化工销售有限公司华北分公司名义将上述票据截留。

　　贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动，造成某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行损失近10亿元。济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉说，这一案件属于新型高智商类经济犯罪案。

　　犯罪手段之高、涉案金额之大在我市还属首例。接警后，济南市公安局经侦支队历时12个月，在主要犯罪嫌疑人零口供的情况下，成功侦破这起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案，共抓获犯罪嫌疑人7名。

　　查封多地房产二十三套，查封土地4宗，冻结涉案账户17个，追缴、避免经济损失二亿多元。2016年5月，经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审，主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。

　　诈骗金融机构担何责

　　利用伪造的票据骗取银行钱财，属于金融诈骗的行为，构成金融诈骗罪。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。

　　根据刑法规定，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，将处五年以上十年以下有期徒刑，并将处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　根据刑法第一百九十九条的规定，进行票据诈骗活动，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

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